人民银行法律事务工作总结
总结,是对前一阶段工作的经验、教训的分析研究,借此上升到理论的高度,并从中提炼出有规律性的东西,从而提高认识,以正确的认识来把握客观事物,更好地指导今后的实际工作。那关于总结格式是怎样的呢?而个人总结又该怎么写呢?那么下面我就给大家讲一讲总结怎么写才比较好,我们一起来看一看吧。
人民银行法律事务工作总结篇一
制度是我们工作的基础,合规制度是我们日常工作的重点。首先要知道我的哪些行为是合规的,哪些行为是违规的,哪些事能做,哪些事不能做,才能正常的开展工作。委派主管贺主管经常给我们讲解合规制度,研读合规制度,并开展学习讨论,强化我们对合规制度的认识,保障我们在合规的框架下进行工作。
在行为管理年的良好氛围中,我们新行员要抓住机会,努力学习各项合规知识,把握合规风险,为我们之后合规办理业务提供支持,成为合规文化的建设者,合规文化的践行者。
人民银行法律事务工作总结篇二
第一章 总则
第一条 为规范商业银行(下文简称“我行”)法律性文本、文件审查工作程序,及时解决我行法律问题,提高审查工作效率和质量,为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障,根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。
第二条 本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中,以本行名义对内(外)出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。
我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部(法律合规部)。
第三条 合规审查应当遵循以下原则:
(一)依法合规原则。
(二)维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。
(三)业务职能管理部门管理与风险资产部(法律合规部)管理相结合原则。
第四条 我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。
第二章 部门分工与职责
第五条 风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。
第六条 业务性审查职责
(一)是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。
(二)是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策,内部控制机制是否严密、完备,操作流程与岗位节点设置是否合理科学。
(三)是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品
1 质量标准与相应资质要求。
(四)是否超越业务权限。
(五)是否真实反映谈判情况。
(六)对方当事人是否具有签约主体资格。
(一)制定或签约法律程序是否符合规范。
(二)条款之间是否有冲突。
(三)条款之间是否有歧义。
(四)条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。
(五)条款是否损害我行的合法权益。
第三章 审查流程与时限
第七条 总行各部门认为需要将法律性文件送交风险资产部审查的,应填制《法律审查申请表》(格式附后)。申请表经送审部门负责人签字后,连同法律性文件、相关材料的复印件送交风险资产部。
第八条 对于涉及或可能涉及重大、复杂法律问题的业务,有关部门应在业务办理的前期,约请风险资产部(法律合规部)早期介入,指派人员参与业务谈判及文件准备,争取有利的谈判地位,拟定对我行有利的文件草案,提高法律性文件审查效率。
第九条 各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式(连同电子版)于每周二前提交风险资产部(法律合规部)。
第十条 送审部门应如实、全面地介绍、解释有关背景情况。有特殊需求和特殊风险的,有关部门应主动加以说明。
第十一条 风险资产部(法律合规部)在审查过程中,有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料,审查人员仅以已送材料为依据出具法律意见,未经送审部门确认的情况介绍不得作为提出法律意见的依据。
第十二条 对涉及重大、复杂业务或管理问题的法律性文件,法律审查人员应认真听取有关部门业务、管理人员的业务意见,对业务或管理问题有必要的了解以后,方可出具法律审查意见。
第十三条 风险资产部接到申请表及有关材料后,应于当日指定审查人员。
第十四条 审查工作一般分为初审和复审,分别由不同的审查人员审核。
简单的审查工作可由一名审查人员独立完成。
涉及重大、复杂法律问题的法律性文件,审查人员可以要求风险资产部集体讨论,形成审查意见。风险资产部可以聘请行外律师发表审查意见。
第十五条 法律性文件审查原则上应自收到送审文件次日起三个工作日内完成;涉及重大、复杂法律问题的法律性文件,应自收到送审文件次日起七个工作日内完成;对于需进一步调查、补充材料的法律性文件,经通知送审部门,可以适当延长审查期限;对紧急文件应优先办理。
“法律性文本、文件”以外的法律问题于送到次周周三前以律师意见书形式予以解答。
第十六条 审查人员应根据送审部门提供的事实情况,以法律为依据,分析法律性文件涉及到的权利、义务内容及其法律后果,提出审查意见和建议。
第十七条 法律审查意见书应统一编号,由风险资产部负责人签发。
第十八条 法律审查意见书仅作为送审部门决策的参考依据。送审部门应综合权衡各方面因素(包括法律因素)后进行决策。
第十九条 法律性文件审查完毕,审查人员应将法律审查意见书交送审查部门。
第二十条 法律性文件审查完毕,审查人员应将法律审查意见书复印,连同法律审查申请表及相关材料一并归档。
第二十一条 风险资产部应当认真审查法律性文件。
因法律审查人员工作疏忽,造成损失的,由有关人员承
3 担责任,但因送审部门提供的资料、情况不完整、不准确导致法律审查人员判断错误的除外。
第四章 附则
第二十二条 本办法由总行风险资产部负责解释。第二十三条 本办法自印发之日起施行。
人民银行法律事务工作总结篇三
为提高政治素质和业务技能,迅速适应新时期金融工作的需要,在实际工作中严格要求自己,努力做到大事讲原则,小事讲风格,对待同志以诚相见,共同搞好工作,在坚持经常不断学习政治的同时,我还始终不忘加强业务知识学习,作为支行信贷部的审查岗,20xx年我通过竞选继续着审查岗这个岗位,对于此我熟悉而又陌生的岗位,说熟悉,是因为我之前也是从事的审查工作,说陌生,是因为信贷各项制度均在不断地健全完善,很多新的规定对我来说十分陌生。所以,在实际工作中出现的疑难问题我虚心求教,向身边的同志们学习,积极参加县行和市行组织的相关业务知识培训,我认为不懂不要紧,只要我肯学,只要我努力,一份耕耘就会有一份收获!通过学习提高了自己的思想觉悟和工作能力,有力地推动了各项工作顺利开展。
作为一名审查岗,我深知身上的重担。我坚持贷款的“三查”制度和行里制定的一系列信贷管理制度,不继拓宽自己的业务能力,不放过对xx信贷资产有风险的审查,合理地提出自己的审查意见,把握贷款发放的合法性、合规性!坚决杜绝信贷员的一些人情做法,按信贷规范操作程序办理,努力使信贷工作上规范化。同时,我也帮助信贷员整理信贷档案(一些基础资料)。我深知,审查这项工作即繁琐又重要,需要经常加班加点来完成,但我坚持做到了及时完成任务,今天的事今天做,绝不拖拉到明天。
除做好本职工作之外,本人服从领导的安排,积极主动的做好各项工作,为xx经营目标的顺利完成而同心同德,尽心尽力。在营销工作中,我继续着自己对定活期存款的兼职客户经理工作,并把它作为一项义务对待,为xx的储蓄余额增长贡献一份自己的力量。没有规矩不成方圆,我始终能够遵守行里的各项规章制度,遵守劳动纪律,平时有事很少请假,坚持小病小事不请假,并经常加班加点,从无怨言,树立良好的形象,受到领导和同志们的好评。
经过一年来的努力,我在工作中取得了一定的成绩,基本能胜任此岗位,但还存在着很大的差距和不足,一是政治水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求,二是开拓进取,创新意识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够,在新的一年里,我要加强政治和业务的不断学习,团结同志,勇于创新,发扬成绩,吸取教训,向身边的同志学习,取长补短,增强工作能力,我相信自己能做一名合格的xx员工,当好xx的资产的看门人。
人民银行法律事务工作总结篇四
近些年,由于我行认真防范经营业务中的各类风险,不断加强
内管案防工作,案件发生率逐年下降,今年上半年仅发生一起诉讼案件。该起案件中我行为被告,收到了法院的传票后,我行积极应诉,准备了充足应诉材料和证据,在庭审过程中,我行以充足的证据事实证明我行依法合规办理业务,不存在任何过错。原告存款被冒领的原因完全是由原告将自己的银行卡号、密码及个人身份信息泄露给了他人造成的,我行不应承担任何责任,由于存款冒领造成的一切损失应由原告自己承担。本案虽然一审还没有判决,但是我们有信心打好这场官司。如果一审对我行不利,我们可能会选择上诉,我们相信在充足的证据面前,我行一定会争取不承担任何责任或者尽量承担责任,确实维护我行的权益。
众所周之,银行是高风险行业,业务经营中风险无处不在,如
果不谨慎做好法律审查工作,承担起风险控制最后一道防线的责任,潜在的风险可能就会酿成真正的风险。上半年,aa支行一直把法律审查作为风险防范的有效途径之一,十分重视法律审查工作。支行要求法律工作人员认真参与到业务办理之中,与前台业务部门一道分析各类风险,采取有效措施规避相应风险。同时,认真落实了合同及相应的法律文本的独立审查制度,依照规定需要支行审查的合同及法律文本均需经过支行法律人员的独立审查后才能办理相应业务,真正做到了先法律审查再办理业务,有效地防范风险于未然状态。
由于支行法律人员变动大且频率高,法律人员要时间熟悉支行的经营情况,并且法律人员的素质良莠不齐,需要时间来磨练提高业务水平,故建议营业部能在支行法律人员任命上有一定的决定权,给予法律人员相对稳定的工作机会。同时,营业部应为法律人员多提供一些培训教育和交流学习的机会,让法律人员能逐步提高业务水平,打造一支政治觉悟高,业务水平高,心里素质过硬的法律人员队伍,有效防范各类法律风险。
自国家提出“五五普法”以来以有了几年,普法工作已有了很
大的进展,公民的运用法律保护自己的意识和能力都在逐年增强。银行作为窗口行业,面对的是成千上万的客户,经营的人人垂涎欲滴的金钱,所以银行工作人员的普法工作就显得尤其重要。aa支行积极响应上级行号召,开展了一系列的员工普法工作,给员工配发了普法手册,要求各单位利用晨会时间组织员工认真学习,并制作了普法宣传板报,在支行形成了学法、知法、用法的热潮,收到了较好的成效。
总之,上半年,aa支行的法律工作取得了一定的成绩,但亟待解决的问题还很多,我们毫无喘息之机,惟有克难奋进,不断前进。但我们坚信只要aa支行全行上下共同努力,aa支行就一定能够立于不败之地,收获美好明天。
人民银行法律事务工作总结篇五
**年我行法律合规管理工作的基本思路是:紧密结合省分行党委确定的全年中心工作,以合规文化建设为主线,突出依法合规人人有责,依法合规创造价值理念,重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律服务、充分发挥两支队伍作用为手段,为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。
(一)开展“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动。积极采取措施,通过多种载体,让不同层面、不同条线的人员全面了解和掌握合规管理知识,提高对合规管理重要性的认识和理解,促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中,为我行依法合规经营奠定坚实的基础。
(二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的基础上,巩固成果,深化措施,制定标准,分级验收,针对各级机构,在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。
(三)开展“全行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原则,以合规管理与经营发展的关系为主题,开展一次征文和辩论活动,优秀征文编辑成册,对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。
(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规则,按条线分类并下发,进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工,进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时,总结xx年签订反洗钱目标责任状情况,进一步修订有关内容,签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际,研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核办法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题,加强调研,向相关部门提出可行建议。
(三)加强规章制度管理,强化规章制度计划的指导作用,确保规章制度建设的规范性和严肃性。将牵头各业务部门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制,修订完善法律工作的各项管理制度,规范优化工作流程。
我行风险合规部201x年工作思路为建立健全风险合规管理制度,完善风险合规管理组织架构,明确风险合规管理责任,构建风险合规管理体系,有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定201x年初步工作计划。
通过建立健全风险合规管理机制,实现对风险合规的有效识别和管理,促进全面风险管理体系的建设,确保我行依法合规经营。
倡导、培育和推行合规文化,推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念,培养全体员工的合规意识,倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守,惩处各种违规行为,鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患,促进内部合规与外部监管的有效互动。
3、全年持续性推行合规文化的倡导,建立合规风险管理的长效机制;
4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查,对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。
5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识,为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保密和激励机制。
6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验,结合我行实际,建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。
8、持续性梳理补充行内各项规章制度。