风险评估工作方案和工作机制大全（13篇）
工作方案是指为了实现某项工作目标而制订的详细计划和具体步骤，它包括工作的目标、内容、方法、时间等方面的安排。每一项工作都需要有一个合理的工作方案来指导我们的实施，让我们提高工作效率，更好地完成工作任务。以下是小编为大家收集的工作方案范文，仅供参考，希望能帮助到大家。
双重预防机制工作实施方案
各项目建设单位、监理企业、施工企业、在建工地：
为进一步督促落实企业主体责任，加强建筑施工安全生产风险防控，有效防范和遏制重特大事故，根据国家、省、市、相关文件，结合实际，我局制定了《杜尔伯特蒙古族自治县建筑施工安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制工作方案》，现印发给你们，请各项目参建单位根据实际情况，认真贯彻执行。
杜尔伯特蒙古族自治县住房和城乡建设局。
2019年7月3日。
一、指导思想。
以党的十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，准确把握新时代对建筑安全生产工作的新要求，始终坚持抓重点、补短板，顺应大局谋划好、实施好安全监管工作。把风险分级管控机制建设作为新时期抓好安全生产工作、防范各类事故的治本措施,凝心聚力,扎实工作,推动安全生产源头治理、系统治理、综合治理和社会治理等制度机制更加完备。
二、组织机构。
为确保此项工作扎实有效开展，县住建局成立了建筑施工安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防工作领导小组，具体组成人员如下：
组长：孔祥瑞县住房和城乡建设局局长。
副组长：陈志县住房和城乡建设局主任科员。
成员：刘新伟窦志白雪。
领导小组下设办公室，办公室设在局安全站，办公室主任由刘新伟同志兼任，具体负责此项工作的组织、协调、落实。
三、
主要目标。
以有效遏制各类事故为目标，按照“关口前移、风险导向、源头治理、精准监管、科学预防、持续改进”的要求，全面落实企业安全生产主体责任，以安全风险辨识为基础，强化风险管控，落实隐患治理责任，构建持续有效的安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制。逐步推动全县建筑施工企业形成较为完善、有效运行的安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防体系，逐步形成标准化和信息化共同支撑的安全生产风险分级管控体系，使安全生产风险分级管控与隐患排查治理双重预防机制、措施更加精准有效，企业安全水平显著提高，从根本上防范各类事故发生，促进全县建设工程安全生产形势持续稳定向好。
四、工作任务。
（一）坚持源头治理，全面落实建筑工程项目参建各方主体的安全生产主体责任。建筑工程项目各方主体要严格执行《中华人民共和国安全生产法》、《黑龙江省建设工程安全生产管理条例》、《危险性较大的分部分项工程安全管理规定》，自觉落实安全生产主体责任,全方位、全过程辨识本单位生产工艺、设备设施、作业环境、人员行为和管理体系方面存在的安全风险，确定风险类别，评定安全风险等级，落实分级管控责任制和安全风险警示公告制度，强化员工教育培训，建立完善隐患排查治理双重预防责任体系，突出重大事故隐患整治，做到责任、措施、资金、时限和预案“五落实”，实现隐患排查治理的闭环管理，积极开展安全生产标准化建设，切实做好本企业安全风险分级管控和隐患排查双重预防工作，防患于未然。
1.建设单位是建筑工程项目安全生产第一责任人。在办理安全监督手续时，必须提供危险性较大的分部分项工程清单和安全管理措施。牵头组织施工、监理单位进行施工安全风险排查，确定并标识风险等级，定期对施工现场可能导致事故发生的风险点进行全覆盖排查，落实整改措施。
2.施工企业是施工现场安全生产的第一负责人。施工企业要认真落实安全生产主体责任和安全风险分级管控责任制，构建人人有责、人人负责的全员安全生产责任体系，建立安全风险信息档案，确定施工现场安全风险部位、风险时段、风险作业环节和风险监控人员，落实重大危险源公示制度，设置重大危险源公示栏，在安全风险点张贴警示标志标识，提示安全风险，做到底数清晰，台账完备。
针对施工现场排查出的安全风险点，项目部每周要组织1次专项检查，自查自纠；施工单位安全管理机构每月对项目部的专项检查不少于2次。严格落实从业人员岗前自查报告制度，建立完善排查治理台账，实现事故隐患自查自改的闭环管理，做到重大隐患整改措施、责任、资金、时限和预案“五落实”，确保整改到位。
3.监理单位要切实落实安全监理责任，履行对重大安全隐患的督促整改和报告责任。必须将危险性较大的分部分项工程列入监理规划和监理实施细则，制定安全监理工作流程、方法和措施；必须认真审查施工组织设计中的安全技术措施，确保专项施工方案符合工程建设强制性标准；充分发挥现场监理作用，对施工现场安全风险点应旁站监理的必须旁站监理，督促施工企业制定并落实每个风险点“人、物、环境”具体安全防控措施和应急处置措施，确保施工的关键部位、关键环节、关键工序监理到位。对存在的安全隐患必须责令整改，施工企业拒不整改的，必须及时向建设单位报告；建设单位接到监理单位报告后，必须立即责令施工企业停工整改；施工企业仍不停工整改的，监理单位必须及时向主管部门报告。
（二）落实完善安全生产风险分级管控制度规范。住建局结合实际情况，对照国家、省已经颁行的安全生产风险分级管控标准，结合安全生产标准化考评工作，督促施工企业认真落实安全生产风险分级管控措施。
（三）全面开展安全生产风险辨识、分析、评估。施工企业要针对本企业特点，全面开展安全生产风险辨识、分析和评估，将安全生产风险等级划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险，分别用红、橙、黄、蓝四种颜色标示（红色为安全生产风险最高级，依次降低），并依据安全生产风险类别和等级建立企业安全生产风险数据库，绘制企业“红、橙、黄、蓝”四色安全生产风险空间分布图。县住建局安全站要根据所监管项目存在的危险源，制定相应的安全生产风险数据库，并绘制“红、橙、黄、蓝”四色安全生产风险空间分布图。
（四）建立健全安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制。按照“分区域、分级别、网格化”原则，实施安全生产风险差异化动态管理，明确落实每一处重大安全生产风险的安全管理与监管责任，强化风险管控技术、制度、管理措施，把可能导致的后果限制在可防、可控范围内。健全安全生产风险公告警示和重大安全生产风险预警机制，定期对红色、橙色安全生产风险进行分析、评估、预警。落实企业安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制的岗位责任，建立企业安全生产风险公告、岗位安全生产风险确认制度。
五、实施步骤。
（一）排查风险点。各参建主体要全方位、全过程排查本单位可能导致事故发生的风险点，包括设备设施、操作行为、职业健康、环境条件、施工场所、安全管理等方面存在的风险。
（二）确定风险等级。各企业对排查出来的风险点进行分级，先确定风险类别（火灾、高坠、打击、坍塌、触电等危险因素和噪声、粉尘、有毒物质等有害因素），然后按照安全生产风险等级标准，将安全生产风险等级划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险，分别用红、橙、黄、蓝四种颜色标示，并依据安全生产风险类别和等级建立企业安全生产风险数据库，绘制企业“红、橙、黄、蓝”四色安全生产风险空间分布图。
（三）明确管控措施。各参建企业针对风险类别和等级，将风险点逐一明确管控层级（公司、项目部、班组），落实具体的责任单位、责任人和具体的管控措施（包括制度管理措施、工程技术措施、应急管理措施等），形成企业评估报告。
（四）风险公告警示。公布本企业的主要风险点、风险类别、风险等级、管控措施和应急措施，让作业人员、安管人员都了解风险点的基本情况及防范、应急对策。对存在安全生产风险的岗位标明本岗位主要危险有害因素、后果、事故预防及应急措施、报告电话等内容。
（五）加强应急管理。各项目参建企业在风险评估的基础上，编制应急预案，并与政府主管部门的有关应急预案相衔接。企业要建立专（兼）职应急救援队伍或与邻近专职救援队签订救援协议，并每年至少组织一次应急演练。在建工程项目部要经常性开展从业人员岗位应急知识教育和自救互救、避险逃生技能培训。
（六）防控职业危害。各项目参建企业对可能产生职业病危害的作业岗位，应设置警示标识和警示说明，明示可能产生职业病危害的种类、后果、预防以及应急救治措施等内容。作业现场要配备职业危害防护装备，定期检查更新。要依法为从业人员配备符合国家或行业标准的防护用品用具，并监督从业人员正确佩戴和使用。要加强作业场所职业危害防治，定期组织职业危害因素检测和评价，切实保障职工安全健康权益。
六、工作要求。
（一）提高思想认识，强化组织领导。各项目责任主体单位要充分认识深入开展建筑施工安全生产风险分级管控工作的重要性和紧迫性，加强组织领导，细化工作，明确责任，确保各项工作扎实有效开展。
（二）明确责任分工，强化协调配合。各建设单位、监理企业、施工企业要安排专门工作人员，组成专门工作机构，负责安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制建设具体工作，明确时间进度和工作要求，落实职工岗位安全生产责任，推进群防群治，齐抓共管，密切配合，形成合力，共同推进体系建设各项工作。
（三）实施试点先行，强化示范带动。我局将根据辖区内建筑企业及工程实际情况，选择一批具有安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制建设基础、安全生产管理水平较高、具有先进性和代表性、短时间内通过整改可以提升的企业作为试点，加大工作力度，积极探索。
总结。
形成一套可复制、可推广的成功经验强化示范带动实施整体推进。
（四）创新政策扶持，强化技术支撑。我局将加大政策引导力度，以高风险区域和关键环节为重点，鼓励推动企业使用新技术、新工艺、新设备、新材料等，带动企业强化工程技术措施。可采取邀请专家和专业技术服务机构，吸收企业单位实践经验丰富的人员，加强技术指导，确保相关工作的科学性、实效性。
（五）广泛宣传发动，强化舆论引导。各企业要认真学习、深刻领会安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制体系建设的重大意义、目的和工作内容，我局将利用新闻媒体、等载体、开展风险意识和风险防控宣传教育，加强安全生产风险分级管控体系和隐患排查治理双重预防机制的宣传教育，提高全员思想认识，营造良好舆论氛围。
（六）加强督促检查，强化考核问责。县住建局将加强对安全生产风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制体系建设的督促检查，建立情况交流、跟踪督办制度，将安全生产风险分级管控体系建设与隐患排查治理体系建设、安全生产标准化考评紧密结合起来，在安全生产工作中，将安全生产风险分级管控体系建设情况作为重点内容进行督促检查考核，精准发力，推动落实。
杜尔伯特蒙古族自治县住房和城乡建设局2019年7月3日印发。
共印：35份。
作业风险评估工作计划方案
为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本制度。
本办法中所指风险是与公司生产经营、发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险（业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险。
本办法适用于公司以及公司下属各业务部门、子公司，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为发展战略部。
公司设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助经理决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。
公司各职能部门与业务部门、下属子公司应当在本办法的框架下制订各自的风险评估管理办法，设立专人与发展战略部风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。
内部其他部门协助综合管理部审核公司风险，为风险监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报综合管理部研讨、评估该等风险，综合管理部与其他部门密切合作，审核、监控并管理风险。
综合管理部负责组织评估各类业务部门的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。
经营财务部负责评估公司金融财务风险及公司经营管理风险状况，并向发展战略部通报提交有关风险评估文档。
各业务部门、下属子公司及具体项目运作小组负责评估本单元（或项目）的财务风险、运作风险及其他综合风险，向综合管理部提交有关风险评估文档。
工程部及技术中心就公司整体产品的技术性风险、技术创新风险及技术管理中所存在的各类风险进行评估，提交相应文档至发展战略部。
综合管理部汇总各职能部门及业务部门、下属子公司、具体项目小组的风险评估文档，展开相应的评估研究，向总经理及总经办公会提交风险评估报告及相应的防范措施。
风险评估csr组织架构图。
各部门拟提交的风险评估文档要求至少具备本章各条所规定的要素并力求详尽充分。
各部门应就其所展开的业务、职能过程分阶段实施风险评估，每一阶段的各个关键点都应该有风险评估文档记载。
每一文档应包括风险评估所存在的假设、评估方法、数据来源及评估结果。
风险评估文档要求但不限于：
正确完备地描述风险过程；
为风险识别及分析提供一个系统的方法依据；
风险评估文档管理要求但不限于：
提供公司风险纪录并开发组织知识数据库；
为风险管理提供可计量的机制与工具；
促进对风险的持续监控并审视相关结果；
提供风险审计轨迹；
共享并交流风险信息；
风险评估的第一步要求是成立评估小组。
各部门及分公司的风险评估小组组长由负责各项业务的主管（或者该分公司领导）担任，组成人员需要包括综合管理部风险评估小组成员、内部审核部及财务部也应当派人参加。
评估公司整体战略风险的评估小组组长由总经理担任，主管公司生产的副总及管理执行副总担任副组长，小组成员包括内部审核人员及财务人员以及有关主管市场与技术的领导。
风险评估的第二步要求是识别风险及其来源与类别。对于识别的风险采取风险等级制度，详细记载。
本办法所指称的风险类别及来源包括：
环境风险，指影响公司实现其目标进而对公司生存构成威胁的外部力量，包括来自于竞争对手、自然灾害、权力/政策、法律监管、行业、金融市场、资本的可获得等方面的风险。
程序风险，指影响公司内部业务程序有效实施而导致的各种资产损耗、流失和。
破坏的内部力量。具体可以分为源于消费者、人力资源、产品开发、经营效率、生产能力、折旧/损耗、业务干扰、品牌侵害、现场质询等导致的业务风险；源于领导者才能、权力/限制、外购、业绩奖励、意愿转变、传输系统等导致的授权风险；源于价格、流动性和信贷的金融财务风险；源于组织系统及其体系结构的信息技术风险；源于管理者失误、雇员失误、非法行为、信誉等的综合风险。
管理决策信息风险，指造成管理决策、业务决策和财务决策信息失真、过时或使用失当的外部力量。
风险评估第三步是确定风险评估指标体系及标准。
风险评估指标体系要求能够充分和全面地评估公司的已经发生的和潜在的风险。
风险评估指标体系的设计要求以股东价值为导向，区分层次，逐层深入细致地表述问题，揭示风险及其损失。
具体指标包括定性指标、定量指标和半定性指标三种类型。定性指标通常用于获取风险等级的一般性指示信息，使用文字格式或对该等风险发生的概率和所导致的后果使用描述性标度。半定性指标通常是在定性指标的基础上对各类风险标示出价值，这些价值的数字可以是一个范围性的表示。定量指标用于对风险概率及其价值的准确的数字性表述。
风险评估的第四步是分析风险，并确认其所可能带来的损失。
风险评估的第五步是根据识别的风险拟订相应的解决方案。对付风险的办法可以是转移风险、规避风险、减小风险，也可以通过一定的措施将风险创造为机会。
最后，风险评估应当建立一个动态监控、审核和防范机制，就有关事项形成风险评估文档，跟踪控制，与各有关实体沟通共享风险信息。
风险预警考察指标主要包括风险发生的水平及概率，所产生的后果以及现有控制手段是否充分。
风险监控的办法可以是将有关风险根据损失大小设置优先级，划分类别，力求做到实时监控。
综合部就公司各层次的各类风险评估文档进行分析，提出各类风险的阀值。
各层次风险管理部门建立相应的风险预警及监控体系，由综合管理部统一管理，严密监控风险的发生，当风险值接近阀值时启动预警机制。
银行业务外包风险评估工作实施方案
为深入了解和掌握业务外包风险状况，促进业务外包健康发展，同时推动巴塞尔新资本协议实施，推广使用操作风险管理工具，总行决定对我行业务外包进行风险评估。根据总行《关于开展今年下半年专项风险评估工作的通知》(农银办发【今年】726号)及《中国农业银行河南省分行业务外包风险评估工作实施方案》要求，结合我行业务外包实际，特制定本实施方案。
一是总行《中国农业银行今年风险管理工作要点》明确制定了上半年开展清算中心业务风险评估，下半年开展后台中心风险评估总体工作布署，但鉴于全行“三大中心”建设各行进度不同，大部分行下半年“三大中心”建设未全面完成，不能在全行进行后台中心风险评估，总行决定在后台中心、业务外包、小额农贷三个板块领域开展专项风险评估，我行被总行划分在业务外包板块进行风险评估。二是实施操作风险经济资本高级计量法的要求。总行已将经济资本分配到各部门、各级行，为确保计量数据的准确，“让数据和事实说话”，总行逐步在主要业务条线开展风险评估，通过有步骤的、循序渐进的推进各条线风险评估，全面识别不同条线面临的主要风险和潜在风险，针对不同环节风险和风险程度及时采取措施，有效防控风险，构建科学的风险管理机制。
通过开展业务外包风险评估，可以从制度、流程、协议等方面查找并发现我行主要外包业务存在的缺陷和不足，并通过完善制度、优化流程、修改协议等措施，提高我行业务外包整体风险防控能力。
(三)评估目标。
1、清查业务外包领域已发生的各类风险事件，收集损失数据，深入分析导致风险事件发生的内外部原因。
2、以风险为导向，全面排查业务运行中存在的各类风险隐患，查找风险管理中存在的各种问题。
3、在定性定量分析风险事件和损失、风险隐患、风险管理情况的基础上，判断未来内外部环境改变后风险变化趋势，多角度、系统性地提出整改意见，建立健全风险控制机制，强化风险防范，促进业务优化和发展。
结合总行评估要点所涉及的主要业务领域及我行业务外包实际，本次业务外包风险评估仅限运营管理、信用卡和安全保卫3个业务条线外包活动，具体业务产品或管理活动详见风险评估内容及要点(见附件2)。
(一)评估对象。
我行业务外包风险评估对象为市分行运营管理部、电子银行部(信用卡业务)、安全保卫部及各县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门。
(二)评估范围。
一是风险事件及损失评估。收集范围为2008年1月1日至今年9月30日发生的业务外包类风险事件和损失。主要为：操作风险事件及损失、外包供应商违约事件及损失等。
二是风险隐患评估。包括：产品、设备、流程、系统、人员、制度、操作、管理、监督检查、体制机制等方面存在的问题和隐患;外部欺诈、客户信用、外包供应商势力等外部因素存在的问题和隐患;未来1-2年内，内外部环境变化导致的问题和隐患。
三是风险管理情况评估。风险识别与监控、风险评级、风险分类分级、风险报告与分析、风险处置与应急、风险抵补、风险考核等方面存在的问题和缺陷。
(三)评估方式。
本次业务外包风险评估采取自查评估和现场督导评估。一是自查评估。市分行运营管理部、电子银行部(信用卡业务)、安全保卫部及县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门，在本级行业务外包风险评估领导小组组织下进行业务外包自查评估。各支行的派驻风险合规经理要参与派驻行业务外包的自查。二是现场督导评估。省分行业务外包风险评估领导小组将视各二级分行(县支行)自查评估情况，组织相关人员对辖内二级分行风险评估自查情况进行督导抽查。对于政策制度、流程环节、风险管理类要点，可通过访谈的方式，结合要点内容，查找业务外包存在的问题和隐患。
(一)工作组织。
1、成立业务外包风险评估工作领导小组。市分行成立业务外包风险评估工作领导小组，统筹安排和协调组织全市业务外包风险评估工作。领导小组组成如下：
组长：董洪武(分管信贷管理工作副行长)。
副组长：信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部部门负责人。
成员：信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部、财务会计部、内控合规部、信息技术管理部指定1-2名业务专业人员为成员。
2、成立4个业务外包自评估小组，分别为运营业务外包小组、信用卡业务外包小组、安全保卫业务外包小组、综合支持保障小组。每个小组选派本部门2-3名业务骨干为组员，具体负责组织实施本业务条线自评估阶段有关工作(市分行业务外包评估领导小组工作职责一览表见附件1)。
(二)部门职责。
1、运营业务外包小组。组长由运营管理部负责人担任，小组成员由运营管理部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：
对会计凭证扫描补录、会计凭证专用包寄递、银企对账单制作寄递等业务外包进行风险评估，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录(附件3)，对于发现的问题填写风险隐患统计表(附件4)。
通过评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，填写风险隐患统计表(附件4)、风险事件统计表(附件5)。
根据运营管理条线评估自查情况，撰写运营条线业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、银企对账业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。
2、信用卡业务外包小组。组长由电子银行部负责人担任，小组成员由电子银行部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：
对商户收单、贷记卡申请资料集中录入等业务外包进行风险评估，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录(附件3)，对于发现的问题填写风险隐患统计表(附件4)。
通过评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，填写风险隐患统计表(附件4)、风险事件统计表(附件5)。
根据信用卡业务条线评估自查情况，撰写pos商户服务和信用卡对账单打印寄送业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、pos商户服务和信用卡对账单打印寄送业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。
3、安全保卫业务外包小组。组长由安全保卫部负责人担任，小组成员由安全保卫部选派2-3名业务骨干组成。其主要职责包括：
对市场化守护押运、自助机具巡查、保安服务、视频监控中心监控业务外包进行现场评估，根据各单位提交的各类评估表格、报告和材料，抽取部分经营行，采取访谈、调阅资料等方式，按照分行确定的评估内容及要点逐项进行核实，填写访谈记录(附件3)，对于发现的问题填写风险隐患统计表(附件4)。
通过现场评估查找掌握相关的风险事件和风险隐患，审核被抽查单位上报的风险事件、风险隐患和业务统计数据，对于发现的漏报、错报、多报，数据不准确、内容不规范、材料不全面等情况，及时对风险事件统计表(附件4)、风险隐患统计表(附件5)及相关附件材料进行补充、调整和修改。
根据安全保卫条线评估自查情况，撰写守库押运、保安服务业务外包风险评估报告，评估报告的内容应至少包括：评估的范围、全行守库押运、网点保安业务外包开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患、风险整改措施及风险管理意见。
4、综合支持保障小组。组长由市分行信贷管理部负责人担任。小组成员由信贷管理部选派2名业务骨干，财务会计部、内控合规部、信息技术管理部各选派1名业务骨干组成。其主要职责：一是牵头制定全市外包业务风险评估工作实施方案并组织实施。二是组织召开风险评估工作领导小组及评估小组会议。三是撰写全行外包业务风险评估报告。四是负责收集法律支持等检查资料、参与现场评估、针对风险评估结果提出整改意见，并负责评估后本条线风险隐患的整改督办。
各县级支行要比照市分行成立业务外包评估工作领导小组，组织辖内运营管理、信用卡、安全保卫等相关条线业务外包风险评估。支行业务外包自评估工作由支行负责安全保卫的副行长牵头开展，派驻风险合规经理参与驻地行业务外包自评估及审核工作。
(三)分层评估。
为避免各级行对全行普遍共用的制度、流程、系统等评估要点在风险评估理解上的偏差，更合理的分配和协调评估人员工作，省分行统一了评估制度、流程、系统等评估要点，并进行word文档说明，二级分行对于制度、流程、系统等缺陷问题，也可结合工作实际提出建设性意见。二级分行及县级支行主要负责业务外包的操作风险隐患排查、风险事件报告、填报相关统计报表及自查报告，自查报告要对辖内出现的典型案例进行描述分析。
本次外包业务风险评估工作拟自10月8日开始，至11月17日结束，分为准备部署、评估实施、市分行分析报告和省分行现场督导四个阶段，具体工作步骤如下：
(一)准备部署阶段(10月8日至10月18日)。
1、成立业务外包风险评估工作领导小组。按照总、分行评估工作要求，市分行成立以市分行党委委员、副行长董洪武为组长，信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部、财务会计部、内控合规部等部门为成员的评估工作领导小组，具体组织全行业务外包风险评估工作。
2、制订评估实施方案。市分行信贷管理部牵头，会商运营管理部、电子银行部、安全保卫部制订全行业务外包风险评估实施方案，明确评估范围和评估方法，细化评估步骤，落实评估责任。实施方案报领导小组组长审定后印发实施。
3、下发正式通知，安排部署评估工作。《关于开展业务外包专项风险评估工作的通知》经行领导审定后印发，各行、相关部门认真按照要求组织和落实业务外包风险评估工作。
(二)自查阶段(10月19日-11月2日)。
市分行运营管理部、安全保卫部、电子银行部及县级支行与三个条线业务外包相关的业务管理部门，要严格按照评估目标、对象及范围(重点是附件2所列的评估内容及要点)分别对银企对账、守库押运、保安服务、pos商户服务、信用卡对账单寄送业务外包情况开展自查，逐项对评估要点内容进行作答，并根据自查情况及相关要求填制各类统计表，整理相关材料，撰写自查报告(自查报告内容至少包括：自查的范围、清算业务开展情况的总体评价、风险事件分析、主要的风险隐患及典型案例分析、风险整改措施及风险管理意见)。二级分行各条线相关统计表、自查报告及附件资料于11月2日前报送市分行业务外包领导小组办公室，同时报上级行本业务条线评估小组。
(三)市分行总结报告阶段(11月3日-11月6日)。
市分行业务外包领导小组办公室结合市分行各条线自查评估等相关评估材料，汇总撰写全行业务外包风险评估报告，风险评估报告经市分行风险管理委员会审议后，于11月6日前报省分行风险管理部。
(四)现场督导评估阶段(11月7日-11月17)。
省分行根据各行自查评估情况，抽取部分二级分行及县支行开展现场评估，核查各行自查结果的准确性、真实性。
(一)高度重视，切实落实相关人员和责任，认真做好风险评估相关工作。要按照评估目标、对象及范围全面、充分、真实反映风险，针对业务外包评估要点，逐条、逐项仔细进行自查。每一项评估要点内容必须阐明现状、问题及产生原因，做到结论清晰、论据充足、表述有条理，有证明材料支持评估结论。由于各行业务外包存在差异，对于附件2所列评估内容及要点本级行不能进行评估时，应对不能评估的内容作出说明，并经上级行同意，可对附件2所列评估内容及要点暂不进行评估。各类统计表要认真填写，报表所有内容及数据必须客观、准确，不得杜撰、造假、遗漏。对于《风险事件统计表》(附件5)，要求填报的风险事件须如实反映，不得隐瞒不报和漏报，相关部门负责人要在表格中申明和承诺已填报所有事件。自查报告要按照评估内容和要点逐项说明检查情况，详细阐明所面临的主要风险及问题，做到逻辑清楚、事实充分、数据详实、结论客观严谨。
(二)各行评估工作领导小组要定期召开评估工作会，及时了解、调度评估工作进程，研究工作中遇到的问题并及时协调解决。二级分行领导小组办公室要建立每周通报机制，按周向省分行领导小组办公室报告评估工作进展情况及评估工作中遇到的问题。
(三)建立联系人制度。各县级支行要指定1名联系人负责与市分行沟通联系，联系人名单于10月21日前通过信使报送至市分行信贷管理部(刘适遇)。评估工作中如遇问题，请及时与市分行(信贷管理部、运营管理部、电子银行部、安全保卫部)联系。
1-2、评估内容及要点。
1-3、访谈记录。
1-4、风险隐患统计表。
1-5、风险事件统计表。
1-6、业务外包统计表。
作业风险评估工作计划方案
xx市位于xxx部，是一个人口、农业大市、工业重镇，有“xxx”之誉，幅员万*方公里，辖1个市辖区、5个县，代管1个县级市（万源市），总人口万人(20xx年底)，20xx年人均gdp11915元。xxx区是达州市政治、经济、文化中心，全区辖10个乡镇和两个街道办事处，人口万人。要组织发展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。
（二）保险业概况。
截止20xx年，全市有寿险机构13家，财险机构5家，20xx年各类保费收入亿元，位居xxx第二位，全市城镇基本养老保险覆盖人数万人，新型农村合作医疗参保人数达万人。20xx年1—10月xxx原保险保费收入寿险亿元（超过xx、xx、xx位居地级市第一），xxx市保险业寿险排名顺序前六位为：*人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿、太*洋、华泰人寿。知己知彼方能运筹帷幄。
（三）发展优势。
交通枢纽的建设，必将带动城市化进程和经济快速增长。xx高速公路已经开工建设，从xx经xx到xx约需要9个小时，20xx年12月23日xxx高速正式开工，预计20xx年通车；20xx年9月10日xxx高速开工，预计20xx年通车。20xx年9月20日，xxx至xxx开行动车组，全程运行时间２个多小时。
天然气能源化工产业区更快更大发展，xxx化工产业园是xxx省重点扶持发展的特色工业园区，始建于20xx年6月。产业区规划面积30*方公里，分为化工工业区、能源工业区、综合工业区和仓储物流区。中石化普光净化厂已建成投入使用，中石油南坝净化厂正抓紧建设中。成功引进齐鲁石化公司、贵州瓮福集团公司、xxx投资集团公司、凯丹水务国际集团、北京润投资集团等国内外企业入驻产业区。
以上表明达州经济发展增速较快，保险业的发展增长强劲。
二、工作计划。
（一）加强政企合作是公司业务发展的根本。
用人寿保险这一新的理念，借助*政策*台加大自身产品宣传和品牌宣传，形成群众、*和保险公司的三位共同体，互补发挥各自优势和市场效应，全方位呵护和最大保障人民养老和安居乐业。
（二）扎实做好市场宣传是推动业务发展的基础。
鉴于目前公司办公场所局限，应加大外围引导宣传；在*大楼附近设点或布展宣传，提高影响力和品牌效应。做到咨询方便，投保便捷，来去无碍。
1.利用国家保险政策，切实做好宣传与探索合作模式；20xx年将施行社会保险法，其中就扩大了工伤保险和医疗保险的界定范围和支付方式，社会保险法的出台为我国社保制度的改革进一步提供了基本法律依据，实现了社保制度由实验性阶段向定型、稳定、可持续发展的重大转变。随着养老、医疗保险实现异地“漫游”，统一账户，统筹支付将更大的促进寿险的专业化发展、集团化和集中性发展。
2.更新观念，树立寿险优势地位；寿险是立足养老险，涉足医疗险和意外险，覆盖个人、团体和银行三大业务体系的特殊人身险，险种可独立和任意组合；保险市场的发展是个人观念转变的发展，所以一定要把保险的意义讲深讲透，保持观念新、事事新，从而变被动经营为主动经营；抓住产品核心卖点，借助产品说明会、培训会和晨会加大对产品的推动力和保险营销观念的疏导力。
3.互生共荣，与行业并轨彰显个性；寿险行业发展面较广、时间较久，代理人众多，而借助目前处于优势地位的寿险渠道和社会资源大范围的宣传我公司的优势特点，进而做专业的寿险，让投保人牢固树立长城保险是一家实力强劲、资本金充足的好公司。
（三）打造优秀团队是业绩持续增长的保证。
爱岗敬业是选人、用人的核心要件，是打造优秀团队的前提。
1.大增员带动大业绩，进而实现人员优化与选拔骨干人员；根据寿险营销的特点，必须拥有一大批一线代理人，既可保证人员的正常流动，又可以在更多人员上选拔与培养，在业绩*台提高的同时实现人员优化、结构优化和层级优化。
2.不是简单的招聘人，而是要挖掘人力资源；通过招聘、引进、培育等多种方式找到适合公司业务发展的`人员，并且给每一个人一个创造和发挥的*台；人是最宝贵的资源，也是最紧缺的资源，发掘每个人的潜能，调动工作意愿与建业激情，最终达到利用每个人独到人脉与社会资源的目的。
3.始终坚持梯队人才的建设与层级比例人才的协调；业绩发展是核心，梯队人才建设是关键，采用社会招揽、毕业生实习、返聘退养人员等多渠道建立人才储备机制，自始至终把人员比例协调与各层级人才培养放到工作的重要位置。
4.实施有效的培训是公司管理的捷径；建立适用的有针对性的培训体系，分析团队结构和优劣，采取“缺什么补什么，始终坚持，永不放弃”的人才培养方针，对新人有“新人培训”、“创业培训”，对团队长有“理财培训”、“精英训练”、“职业生涯规划”；对各级主管有“管理培训”、“管理技能训练”等。
5.同心协力，团结凝聚力量；以总经理为聚光点，上下一心，引导、疏通全体员工同频共振，心往一处想，劲往一处使；正面竞争，化解分歧，共同进步。
（四）战略督导与战术修正是必胜的利器。
作业风险评估工作计划方案
为认真贯彻落实《^v^关于进一步加强企业安全生产工作的通知》（国发【20xx】23号）精神，根据县安监局《关于开展安全生产隐患排查治理的工作方案》（黎安监发【20xx】88号）要求，切实加强安全生产工作，强化安全隐患排查，有效消除安全隐患，坚决防范和遏制事故发生，确保公司安全生产形势稳定。为开展好本次安全生产隐患排查工作，特制定安全生产隐患排查治理工作方案：
此次安全生产隐患排查治理自查自改工作从20xx年10月20日开始，至10月24日结束,25日进行总结汇总上报县安监局。
安全生产隐患排查治理的范围为：公司所有生产单位，重点是矿山、尾矿库等作业场所。具体分工如下：
1、矿山井下及地面安全生产隐患排查由生产部、安全部负责组织各分公司排查。
2、尾矿库及选场安全生产隐患排查由技术部、安全部负责组织各分公司排查。
3、矿山、选场机械设备安全生产隐患排查由资产部、安全部负责组织各分公司排查。
矿山、尾矿库安全生产隐患排查的重点是：矿山井下机械通风系统、作业面通风情况，井下采空区监测、处理、封闭情况，民爆物品储存、使用情况，重点设备检查检测、维护保养使用情况；尾矿库监控措施（水位、浸润线、位移观察）、安全设施（排洪渠、溢洪塔）及坝上照明、通讯等。
公司主要领导牵头，相关部室组织，分公司参与，进行全面排查。
一组矿山排查组：
组长：
成员：
二组尾矿库排查组：
组长：
成员：
三组机电设备排查组：
组长：
成员：
三个组分别制定隐患排查表，对查出的问题进行“三定”落实，消除安全隐患。
（一）加强领导精心组织。
为做好本次安全生产隐患排查治理工作的领导，特成立领导组，组成人员如下：
组长：
副组长：
成员：
（二）严格分工落实责任。
各部室、分公司要高度重视安全生产隐患排查治理，切实加强组织落实，严格落实监管责任。明确时间安排、工作任务、职责分工，全力抓好此项工作。各生产单位要切实负起安全生产主体责任，认真组织开展本单位安全生产隐患自查工作。
（三）突出重点全面排查。
此次安全生产隐患排查治理要突出重点，即以矿山井下通风、采掘、民爆、提升、机电设备等重点作业场所，尾矿库排放、监控措施、通讯及安全设施运行等为重点。要坚决做到排查不留死角，整治不留后患。
（四）严格排查确保效果。
要进一步规范排查方法，强化现场排查，对排查中发现工作进展缓慢、敷衍了事、自查整改落实不到位等问题的单位，要在全公司通报批评并对单位负责人进行事前责任追究。要加强安全生产隐患排查治理期间的值班值守工作，严格执行安全生产值班和领导下井带班制度，及时掌握本单位安全生产动态，确保本次安全生产隐患排查工作顺利开展。
作业风险评估工作计划方案
国际上审计模式的发展经历了三个阶段：账项导向审计模式、制度导向审计模式和风险导向审计模式，风险导向审计是在账项导向审计和制度导向审计基础上发展起来的一种新型审计模式，是在综合分析影响被审计单位经济活动各种因素的基础上，对被审计单位开展风险评估，确定实施审计的范围和重点，进而开展实质性审查的一种审计方法。从揭示风险方面看，风险导向审计与现行审计方式比具有明显的优势，能够有效地弥补现行审计方式的不足，因此在人民银行引人风险导向审计显得尤为必要。
一、人民银行风险导向审计模式的发展轨迹。
2011年，人民银行制定并印发了《人民银行内审工作转型2011-2013年规划》，标志着内审转型工作全面启动，并将确立风险导向审计模式作为内审工作转型的第一任务；与此同时，牵头组建了风险评估课题攻关小组，在认真梳理与研究欧美等发达国家央行风险评估工作的基础上，于2012年下发了《关于人民银行风险评估实施方案（征求意见稿）》，人民银行内审风险评估框架的雏形基本形成。在理论研究取得重要突破的同时，人民银行风险评估实践在各分支机构的积极推动下得到了稳步推进。为加强转型成果推广与应用，进一步推进风险评估工作，2013年7月，通过召开座谈会的形式，讨论修订风险评估初步框架，下发《人民银行内审部门风险评估工作试行办法》，建立了人民银行风险量化评估模型，规范了风险评估程序。郭庆平行长助理在转型工作总结会议上指出，各级内审部门在制定审计方案、实施现场审计、编写审计报告过程中，注重应用风险评估方法，更好地做到了“风险引导审计、审计关注风险”。从总体上看，人民银行风险导向审计模式已经基本确立。
二、人民银行风险导向审计模式的几点思考。
（一）风险导向审计模式基本确立。
经过三年转型，审计人员逐步强化并在实践中努力运用转型五项理念，但对于“风险引导审计、审计关注风险”理念的认识和运用仍处于起步探索阶段，审计人员的认识有待转变。一方面，未能全面认识到风险引导审计不仅可以运用用至审计计划的制定，而且应拓展延伸至审计方案的制定、审计现场的实施、审计报告的编写等过程。另一方面，按照机构层次和职责分工，制定审计计划是总行层面考虑的，分支机构尤其是分行层面以下的省会中支和地市中支主要承担审计项目的组织与实施，对于审计计划制定缺少必要地主动性，因此，风险引导审计理念未得到较广范围、较深层次的实践探索。更重要的是审计人员按照惯性思维与以往审计经验，认为在审计实施和报告阶段已关注了重大审计发现，做到了审计关注风险，没必要再进行复杂的分析评价。
（二）风险识别是风险评估工作的前提和基础。
风险评估中需识别的风险事件既包括影响业务目标实现的固有风险事件，也包括影响基本控制目标实现的重大内控缺失问题。在风险事件识别过程中，一方面应以评估对象的业务目标为逻辑起点，参照《人民银行内审部门风险评估工作试行办法》的风险分类方式，全面识别影响业务目标实现的固有风险事件。另一方面，也要认真分析被评估业务流程，理解被评估业务的基本控制目标，进而识别重大内控缺失问题。内部控制具有层次性，通常根据业务重要性和固有风险强弱，设计实施不同层次的控制流程、控制活动和控制措施，与此对应的控制目标也分为基本控制目标和具体控制目标。在风险评估工作中，仅需识别影响基本控制目标实现的重大内控缺失问题，不需识别影响具体控制目标的一般内控规范性问题，以避免识别出的风险失之于详细、琐碎，难以分析利用。
（三）评估依赖参与评估人员的专业判断。
开展风险评估更多的依赖于评估人员的职业判断，对评估人员的专业素质要求较高。在审计方案制定阶段开展评估，需评估人员了解制度、近期审计中发现及相关检查的情况。一般意义上来说，能够熟悉上述三方面的人员，往往都是审计经验比较丰富的审计人员，恰恰这部分人员由于审计“惯性”思维的影响，习惯于对照制度去制定审计内容，对于风险评估中比较复杂的数学计算，感觉有点畏难。在审计实施阶段，不仅要求审计人员投入大量的精力查深、查透问题，而且也需要审计人员改进审计方式，采取更有针对性的审计手段对确定的重点内容进行重点审计，往往容易出现出现追求审计进度牺牲审计重点的情况。在审计报告阶段，审计人员要对照影响程度标准对审计发现问题进行再次评判，对审计人员尤其是主审人的能力提出了更高要求。
三、人民银行风险导向审计模式进一步深入研究的方面。
虽然人民银行风险评估框架已基本成型，风险导向审计模式已基本确立，但仍有待进一步研究。
（一）提高风险评估的客观性。
风险评估更多情况下依赖于职业判断，对评估人员的素质要求较高。如何消除人为因素的影响，提高评估的准确性是不断探索解决的重要问题。通过量化赋值计算得出一个剩余风险的数，但这个数并不是一个精确的数，即便算到小数点后两位，也不代表对风险的衡量就更准确。要想使风险评估更准确，必须在评估过程上下功夫。
（二）改进风险评估的适用性。
风险评估适用范围是内审部门，是内审部门对人民银行各项职能和业务领域开展风险评估，制定审计计划、配置审计资源、实施审计活动的重要依据。下一步将此方法推广至人民银行各业务部门开展自评估，风险评估方法适用性、合理性和效果性也是值得深入研究的问题。
从风险评估量化计算公式可以看出，评估人员在识别出风险事件、做出风险等级认定后，需要投入大量的工作进行复杂的数学计算。因此，适时加快推进评估工作的信息化建设力度，让评估人员跳出复杂的计算过程，使评估真正回归到风险事件的识别、判定风险等级等主要环节，才能有助于更好的发挥评估工作的作用。
工作机制实施方案[]
以科学发展观为统领，以保护节约资源，保障支持发展为目标，以执行土地管理法律法规和政策为准绳，以强化基层执法监管为基础，以预防和制止各类土地违法违规行为为重点，以依法严肃公开查处重点典型案件为手段，坚持“突出重点、标本兼治、完善制度、规范管理、促进发展”的原则，全面构建预防、查处、监管、部门联动的国土资源执法长效机制，推动我县国土资源的依法有效保护和合理开发利用，促进全县经济健康快速可持续发展。
风险评估工作方案【】
银行业商业模式正在经历很大的变革，我国金融服务外包行业规模呈现爆发式增长，市场规模已达150亿元。然而，监管盲区长期存在，金融服务外包潜在风险也被市场所担忧。
《经济参考报》记者22日从银行业权威渠道获悉，近期，银监会对商业银行下发了一份《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引（征求意见稿）》（以下简称《指引》），首次对金融服务外包提出具体要求。《指引》明确指出，银监会有权要求服务提供商接受外部机构的审计，并且将与其派出机构对银行业金融机构信息科技外包工作进行监督检查，对服务提供商提供的外包服务活动风险情况进行延伸检查，监督检查结果应纳入对银行业金融机构的监管评级。据悉，目前已有地方银监局开始摸底商业银行的金融服务外包项目。
现状。
金融服务外包行业规模达150亿元。
“今年前三季度我国出口只增长了7。
5%”李荣灿认为，当前，我国金融行业结构调整势在必行，这要求金融企业专注于主营业务，开展精细化运作，而对于非主营业务则需要通过外包的方式降低成本，提高效益，不断提升自身的核心能力因此，金融服务外包的兴起有其必然性。
早在90年代末，我国国内银行业建立起了一套自己的业务系统，业务系统之间的数据交互越来越形成一张网状，2007年到2012年，很多金融机构不但建设了自己的数据平台，而且还拥有一些商业智能分析的系统，但是，从我国整个银行业来看，并不是所有机构都有资源和能力创新数据系统以及后台操作系统，因此外包服务商借机进入金融市场，为其提供应用开发、后台系统处理、客服中心等一系列服务。
中国服务外包研究中心副主任金世和认为，尽管金融服务外包市场规模已达到了150亿元，但在全球金融服务外包市场份额的占比依然很小，仅占0.2%，这意味着，金融服务外包市场的发展潜力巨大。
但是，从市场需求来看，对于国内商业银行而言，国有大行基本上都拥有自己的it团队和产品、系统研发团队，因此，金融外包服务提供商最大的合作机会是中小银行，中小银行为了自身发展需要，也对外包服务需求旺盛。“作为中小银行来说，应该说大部分业务都需要靠外包来完成。因为从自身的能力来看，无论是人力资源还是技术，都与大银行相比存在差距，因此只能走外包这条路，一方面是节约成本，另一方面也是通过这种分工提高效率。”上海银行信息技术部副总经理桑登云坦言，“但是，从目前我国金融服务外包市场的发展水平来看，也有局限性，我们也正在从一种被动式的外包转变到去思考它的运作模式和管理方法。”
在与金融外包服务提供商的合作项目上，光大银行信息科技部负责人姜健对《经济参考报》记者表示“从行业的角度来看，银行过去做it建设方面常见的形式基本上是和合作伙伴共同开发建设一套系统，共同去运维某个项目，其实我们现在的外包项目中很多会选择对行业经验比较丰富的解决方案公司，或者是产品型的公司，对于专业的外包公司来说现阶段来讲其实合作得相对较少，主要是在人力资源的补充上。但如果是按照调结构的策略下，未来在自助的平台下，规范管理机制下可能对专业性的外包公司需求可能比以前有一个比较大的提升。”
风险。
外包市场管理模式尚不成熟。
事实上，我国银行业金融机构对外包服务提供商还未形成统一的评估体系、定价机制以及管理模式。银监会方面认为，银行业金融机构将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。据了解，金融服务外包提供商和银行之间的合作基本上是靠双方制定的合同来约束，但事实上，最终出现风险之后大多依然由银行来承担。
在银监会下发的《指引》中可见对金融服务外包的风险提示，银监会认为，信息科技的外包可能产生如下风险，并导致银行业金融机构的战略、声誉、合规风险：第一，科技能力丧失，即银行业金融机构过度依赖外部资源导致失去科技创新及控制能力，影响业务创新与发展；第二，业务中断，即支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断；第三，信息泄露，即包含客户信息在内的银行非公开数据被服务提供商非法获得或泄露；第四，服务水平下降，即由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得银行业金融机构信息科技服务水平下降。
银监会在《指引》中所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为。包括：系统开发、系统测试、基础设施及系统运维、人力外包、管理咨询等。
从整个金融外包服务市场的环境来看，“服务提供商的水平普遍不高，除了市场原因以外，还有一个重要的原因，it外包行业，或者是软件行业是一个典型的知识密集型行业，而我国的外包服务企业普遍比较重视从客户关系，对技能、方法论体系以及人才的培训机制基本上还没有有效地建立，所以一方面不能够满足目前客户的要求，另一方面银行参与其中如果涉及到后台系统的产品，必然也存在一定的操作和管理风险。”
有市场人士对《经济参考报》记者表示，“金融行业是一个特殊的行业领域，近年来，正是由于金融服务外包行业的快速发展，信息泄露等案件发生率增高，然而银行与服务外包商的合作过程中，监管规则存在缺失，因此面对这一银行有需求的新兴服务市场，监管部门的监管地位也比较尴尬。”
监管。
银监会要求实施“名单制”管理。
据银监会内部知情人士对《经济参考报》记者透露，针对银行与金融系统信息安全问题，银监会已酝酿新成立信息科技监管部，银监会主席尚福林也强调，各银行业金融机构要加强银行业信息科技监管督导和专项排查。
早在2009年6月1日，银监会发布的《商业银行信息科技风险管理指引》中，就对信息科技业务外包提出要求，比如涉及银行客户资料的外包在准备实施时应以书面材料正式报告银监会或其派出机构，并告知相关客户；又比如银行客户资料与外包服务商其他客户资料须有效隔离、按照“必须知道”和“最小授权”原则对外包服务商相关人员授权、要求外包服务商保证其相关人员遵守保密规定等。
此次，银监会针对金融服务外包提出了更具体的要求，包括“银监会及其派出机构对银行业金融机构信息科技外包工作进行监督和检查，并对服务提供商提供的外包服务活动风险情况进行延伸检查。银监会有权要求外包服务提供商接受外部机构的审计。监督检查结果应纳入到银行业金融机构的监管评级。”
另外，对于风险较高的信息科技外包服务，银监会或其派出机构可暂缓、中止服务。直至银行业金融机构、外包服务提供商有效改正。同时，为了防范因高机构集中度外包服务导致的行业性、区域性信息科技风险，银监会实行重点外包服务机构风险监测机制，定期对银行业发布重点外包服务机构名单，对其进行非现场风险监测和延伸现场检查。同时也对外包服务提供商制定“黑名单”管理机制。
“这意味着，监管层已经出手开始规范银行与外包服务提供商的合作，并且很有可能要深入监管到外包公司里面去，如果银行把主要业务、核心业务给到外包公司合作的话，那么，作为银行里面的审计部门就将成为第三道防线，这对银行研究外包服务提供商的准入门槛、评估体系都提出了一定的要求。”姜健对《经济参考报》记者说。
篇二。
根据总行《关于开展业务外包风险评价工作的通知》和省行要求，近日，工商银行淄博分行在全辖部署开展业务外包风险评价工作。
一、高度重视。
成立了业务外包风险评价领导小组，由分管内控合规专业的行领导任组长，成员由内控合规部、个人金融部、办公室、运行管理部、风险管理部、公司业务部、财务会计部、信息科技部、人力资源部等部门的负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在内控合规部。
二、认真培训。
派员到省行参加了视频培训后，下发行文，要求各支行和市行部室认真学习总行《业务外包风险评价方案》，将业务外包风险评价工作作为提升全行业务外包风险管理水平，规范业务外包管理的重要手段，明确责任，注重实效。
三、开展评价。
业务外包风险评价工作由内控合规部牵头负责组织实施，相关部室成立评价组，采取自评自纠的方式，严格按照总行评价方案各项要求，确保评价工作全面、完整、准确的完成。
篇三。
近年来，随着银行业务的快速发展、同业竞争的日益加剧，银行业务外包呈现较快的发展态势。业务外包可以有效解决用工压力、提高专业化服务水平，但同时也产生了外包风险。应如何加强业务外包管理，防范外包风险成为银行关注的热点问题。
业务风险需警惕。
承包方业务处理不规范引发风险。承包方因业务处理不规范而出现重大差错、因人员管理不到位发生重大违规事件，这就会给银行造成经济损失。有的承包方在业务承接过程中侵犯他人知识产权，导致银行使用其产品后被第三人诉讼侵权，易引发法律纠纷。在业务外包过程中，如果承包方属于垄断行业或单一业务来源的，容易造成外包价格的不合理，导致其成本过高而难以发挥业务外包的优势。
承包方缺乏外包资质引发风险。主要表现为承包方因本身不具备独立法人资格，缺少具备专业资格的从业人员、缺乏从事相关项目的经验而无法完成所承接的外包业务。此外，一旦银行对承包方准入要求不严格，易使报价较低的承包方中标，这样就容易导致因外包业务质量不达标而无法满足银行的业务需要。承包方因缺乏资质极易引发违约风险，具体表现在，一方面因为承包方自身资历和能力有限无法按合同约定的要求，持续提供优质服务。另一方面承包方在履行合同期间因其经营管理、财务状况等发生重大变化导致丧失履约能力，无法继续提供合同约定的服务义务。
银行未规范评估体系引发风险。在操作过程中，银行尚未形成规范统一的评估体系、科学合理的定价机制和先进有效的管理模式。这也容易造成对外包人员的管理疏忽，如外包押运业务中，之前的提解人员是银行员工，言行举动等相关信息银行都能及时掌握，实行业务外包后，对人员管理、问题纠改的针对性不强，造成管理滞后；在现金清分整点外包过程中，对外包员工疏于管理，员工的责任心不强，在需要突击工作任务时无后备人员，存在大额整点差错等风险隐患。
客户信息被泄密引发风险。主要包括银企集中对账、贷记卡资料录入、贷记卡不良委托催收中因外包人员工作疏忽而导致的客户信息泄密。如，客户对账单在由第三方邮寄时，由外包方打印封装并邮递，对账单中写有客户个人重要信息，在贷记卡资料录入时，外包人员掌握申请客户的资料信息，这些环节一旦监管不善，易产生客户信息被泄密风险。
银行监管不全面引发风险。即对外包机构是否按照外包合同的约定履行义务，这点银行缺乏规范的监督和管理办法。如，对外包机构与外包服务人员订立书面劳动合同、薪酬支付、社会保险（放心保）费缴纳等履行义务事项的监督不到位；对外包公司的外包服务人员进行岗前公共职业培训的监督不到位等。再如外包协议明确规定外包人员劳动关系归属外包公司，工资福利保险均由外包公司发放缴纳，但在实践中也发现部分外包人员未与外包公司签订用工协议，外包公司没有全部替外包人员缴纳社会养老保险等非法用工情况的发生。
外包合同违约引发风险。一方面表现为承包方资历有限无法按合同约定要求持续提供优质服务等违约行为，致使银行业务优势在外包业务中难以发挥。另一方面表现为承包方在履行合同期间由于经营管理、财务状况等发生重大变化而丧失履约能力，无法继续提供合同约定的服务义务，银行若未采取有效应对措施，很有可能遭受重大损失。
风险防范对策。
随着银行业务规模扩张和提高效率、降低成本等业务需求的增强，部分非核心业务的外包运作模式呈扩张趋势。对此，银行必须结合风险可控的管理要求，制定规范的操作办法，平稳有序的开展外包业务。
建立完善的外包业务制度。合理确定业务外包的范围，根据银监会发布的《商业银行外包风险管理办法》中规定的外包业务进行分类，以突出管控重点。同时明确业务外包的方式、条件、程序和实施等内容，在避免将核心业务外包的同时，还要确保方案的完整性和可持续性。在认真听取外部专业人员对业务外包的意见后，根据其合理化建议来完善实施方案。
加强业务开展前的调查工作。银行在业务开展前应深入调研，确保承包方的主体合法性。调查承包方的专业资质、技术实力及其从业人员的职业履历和专业技能。此外，要综合考虑内外部因素，对业务外包的人工成本、营销成本、业务收入、人力资源等指标进行测算分析，合理确定外包价格，严格控制业务外包成本。同时严格按照规定的程序和权限从候选承包方中通过招标形式，择优做出选择，并建立严格的回避制度和监督处罚机制，避免相关人员在选择承包方过程中出现受贿和舞弊违法行为。
强化法律审查明确自身责任。在合同的内容和范围方面，明确承包方提供的服务类型，界定服务环节、服务要求、服务费用等。《合同法》作为界定双方权利义务的依据，明确银行有权督促承包方改进服务流程和方法，承包方有责任按照合同协议规定的方式和频率，对存在的问题进行限期整改；在强化合同的服务和质量标准方面，应当规定承包方最低的服务水平要求；在合同的保密事项方面，应具体约定对于涉及银行机密的业务和事项，承包方有责任履行保密义务的责任。
实施动态管理保障自身权益。严格审查承包方的履约能力，开展日常绩效评价和定期考核制度，一旦发现偏离合同目标等情况，应及时要求承包方调整改进。完善应急处理机制，避免业务外包失败造成经营活动的中断。一旦承包方存在违约行为，应及时终止合同，并按照法律规定向承包方索赔。加强对外包人员的守法教育，加强监督和风险排查的力度，避免违规行为的发生。
工作机制实施方案[]
一要提高审判人员的素质，提升调解能力。法官应进一步加强对法学理论知识的学习，以提高自身的专业素养，使其能够准确归纳矛盾和纠纷焦点，坚持调解必须合法的原则，确保调解协议的内容不违反法律、法规的禁止性规定，不损害国家利益、社会公共利益和他人的合法权益，充分尊重当事人对案件实体和程序的的处分权，保证调解实体和程序的公正。针对有些法官不会调、不愿调的情况，需采取有效措施，大力强化法官的社会责任感和工作使命感，不断提高法官的责任意识和为民意识，以增强调解的自觉性和主动性。可以通过组织庭审观摩、座谈研讨等形式，提升法官的协调能力和沟通能力。
二要完善考核激励机制，激发调解工作热情。加大对减少申诉信访率、增加自动履行率等指标进行考核，加大表彰奖励力度，以激励广大法官多以调解方式结案。针对当前民事缺席案件审理，特别是公告缺席案件的审理，建议有关部门建立外出务工人员台账，登记务工人员的具体地址和联系方式，如有变动应及时的反馈信息，做到有址可寻。要加强与人民调解委员会的联系，在形成诉讼后，人民调解委员将掌握的信息及时与审判人员反馈、沟通，掌握当事人的心理动态，便于诉讼调解工作的顺利进行。
三要建立调解协议效力，明确签字确认制度。针对巡回审判调解成功的案件，应规定法官在当事人达成协议后要征询双方意见，对于双方明确约定在调解书送达签收之时生效的，以送达签收为生效要件，但对当事人的意见应明确记录在案。如果双方表示同意协议当庭生效的，则调解协议经记载于法庭笔录双方签字后，即产生效力；同时向双方当事人释明先在调解书送达回证上签名盖章，事后将打印好的调解书邮寄双方当事人签收保存。
五要坚持“四个结合”深入推进巡回办案。一是巡回办案与司法便民相结合。把巡回审理、就地办案纳入年度工作目标进行考核，细化目标，明确责任，就地立案、就地调解、就地开庭、当场执行给付，使巡回办案成为司法便民的新窗口，努力方便群众诉讼，切实为当事人减轻诉累和经济负担。二是巡回办案与采集民意相结合。注重巡回办案与对民意、当地风俗习惯的采集、分析和运用工作相结合，充分听取当地群众代表、基层组织代表、人大代表、人民陪审员等的意见，注意有效吸纳善良民意因素作为裁判的有利因素，做好案件的调解和服判息诉工作。三是巡回办案与司法公开有机结合。在巡回办案过程中，将法院开展司法公开工作向全面公开、全程公开、实质公开纵深推进，消除司法的神秘和隔阂，大力推进阳光司法，增强法院工作的透明度，满足人民群众的知情权和监督权，展示人民法院公开透明、阳光司法、接受监督的信心和力量。四是巡回办案与司法宣传相结合。利用巡回办案深入基层“送法进乡村、进社区、进企业”的有利时机，充分借助报纸、电台、电视台、互联网等媒体，采取各种形式集中宣传法院推进“人民法官为人民”、“三项重点工作”、“四群教育”、“阳光司法工程”的各项措施和取得成效，广泛听取人民群众的意见和建议，扩大审判机关的办案公信力和社会影响力。
网络安全工作机制方案
1、加强领导，明确责任。为确保我校网络安全管理工作顺利开展，学校成立了校长任组长，其他领导为成员的网络信息安全管理工作领导小组，全面负责该工作的实施与管理。实行信息安全保密责任制，切实负起确保网络与信息安全的责任。严格按照“谁主管、谁负责”、“谁主办、谁负责”的原则，落实责任制，明确责任人和职责，细化工作措施和流程，建立完善管理制度和实施办法，确保使用网络和提供信息服务的安全。
2、健全制度，强化管理。建立健全了一系列的学校网络安全管理规章制度。包括：《学校网络信息安全保障措施》、《学生上机守则》、《计算机室管理制度》、《计算机室管理员职责》、《办公室电脑使用管理暂行规定》等。通过制度的制定与实施，切实让相关人员担负起对信息内容安全的监督管理工作责任。学校组织全体教职工学习了上级有关网络安全的文件，制定和完善了各项网络安全管理制度，组织师生学习网络安全管理常识，营造了网络安全管理氛围。
1、网上内容的发布全部由网络管理员完成，工作人员素质高、专业水平好，有强烈的责任心和责任感。网络所有信息发布之前都经分管领导审核批准。及时利用微信公共平台发布学校热点新闻，报道及时，内容丰富。学校校园内目前已经实现wifi上网，教师无论在办公室，操场上都可以利用移动电子设备畅游网海，而且我校的网络安全稳定。学校领导对网络的管理、网络的安全极为重视,经常性地听取教师们的意见和建议。为了维护网络安全稳定的运行，学校实名上网制度，对每一个端口实行固定ip地址，实名上网不是为了监控教师，而是为了维护网络的安全、稳定运行，共同维护好我们的网络。
2、加大教师培训力度。为了使培训落到实处,不流于形式,学校领导每次都到亲临现场组织安排，现在我们的老师都能较熟练掌握教室电教设备的使用，能够通过网络平台进行办公，能从校园网站、远教ip资源和教育信息网获取相关教学资料，通过培训教师的信息知识和技能有了一定的提高。使全体教师了解计算机的有关操作与应用，也使青年教师更好地将电教媒体服务于教学，从而促进了学校现代化教育的有效开展。
由于学校计算机的不断增多，日常出现故障的情况较为常见，为此，我校成立了专人负责学校计算机系统及软件维护，由于平日能及时有效地维护，因此学校内各计算机使用均正常，无出现重大故障。但目前网络计算机病毒较多，传播途径也较为广泛，可以通过浏览网页、下载程序、邮件传播等方式传播。为了做好防范措施，要求各学校每台机器都安装了杀毒软件，并定期自动升级，对发现病毒的机器及时的进行处理。防止电脑内重要信息出现泄密或造成重大影响事件。
利用大课间时间，主题班会时间，积极开展“网络安全，人人有责”的宣讲活动。加大宣传教育力度，增强师生网络安全意识，自觉遵守信息安全管理有关法律、法规，不泄密、不制作和传播有害信息。教育师生自觉抵制网络低俗之风，净化网络环境，不打不健康文字，不发不文明图片，不链接不健康网站，不提供不健康内容搜索，不发送不健康信息，不转载违法、庸俗、格调低下的言论、图片、音视频信息，积极营造网络文明新风。通过印制发放网络安全宣传传单、板报、班会等多种渠道，积极组织师生学习有关网络法律法规和有关规定，提高师生的信息安全防范意识，增加师生上网安全意识，提供保护能力。
工作机制实施方案[]
在推进省级依法治村示范村创建过程中，村“两委”立足实际，将“六联机制”与示范创建相结合，坚持以“治安联防”推动法治建设。一是开展普法教育，提供法律援助。为搞好法治宣传和法律咨询，聘请镇司法所工作人员为法律顾问，每季度组织群众开展一次法律培训，每周固定1天时间在村接受法律咨询，为每一个联动小组培养1名“法律明白人”。二是强化阵地建设。通过整合项目，打捆使用资金，投入140万元，建设了规模2110?集党员群众活动中心、法治图书室、法治文化长廊、led广场为一体的综合性办公楼，为群众普法学法提供了基础保障。三是开展“我懂法、我守法”活动，每月召开一次联动小组评比会，评比“最懂法、最守法”的学法标兵，予以精神鼓励和物质奖励。推进依法管理。该村结合县“六联机制”建设，推进治安联防工作，即每个社成立以12户为单位的联动小组，通过每户每月值班、每月一次评比，进一步推动村民自我管理、自我教育、自我服务、自我监督。目前该村在2015年还未发生1起群众性上访或越级上访事件，各类矛盾纠纷基本上解决在本村之内。“以前我们村时常有村民财务被盗，村民怨声载道，有时逮住小偷，大家都拳脚相加，先打了再说，对派出所破案造成了一定影响。”村1社联动组长邓兴贵说道。“现在各社成立了联动小组，每月有值班户巡逻，有什么事小组各户都相互照看着，村内很少出现违法犯罪行为。同时，在普法教育中，村民都意识到打人是不对的，应该交由派出所或司法机关处理”。村通过“治安联防”，以值班户为点，联动小组为线，交织出一张覆盖全村的治安巡逻大网，时刻保护着村民的人生财产安全。今年以来，该村未发未发生1起违法犯罪行为，未有1处“黄赌毒”窝点，依法治村成效显著。
“有缘人、聚一家、细珍惜、维护它、配偶廉、莫等闲、常牵挂、保无差………”，这是村群众在推进六联机制中总结的家庭助廉三字箴言。“六联机机制建设一直在路上，下一步村将进一步推进文明联创、应急联动、困难联帮、致富联带等工作，让新村展现出新时代的美丽风采”。
消防双重预防工作机制方案
进一步提升防火和灭火救援能力，把握消防工作主动权，确保消防安全形势持续稳定，街道办事处决定即日起至9月20日集中组织开展街道辖区夏季消防检查，全面净化消防安全环境。现结合街道实际，特制订本方案。
组长：
副组长：
领导小组下设办公室，胡金华副主任兼任办公室主任。
1、居民小区。
主要检查建立落实消防安全隐患排查登记制度的落实，日常消防检查巡查，物业员工消防安全教育培训等情况。
2、人员密集场所。
主要检查建立落实消防安全责任制，消防安全责任人、管理人、消防专兼职人员、消防控制室操作人员和保安等五类人员培训，日常消防检查巡查，消防设施运行和维护保养，人员安全疏散，装修装饰材料，用火用电管理，违规住人，灭火应急预案制定和组织演练等情况。
3、劳动密集型企业。
主要检查建立落实消防安全责任制，消防设施运行和维护保养，日常消防检查巡查，违规设置住宿与生产储存经营合用场所等情况，推动解决劳动密集型企业集中区域基础消防设施建设，落实各项监管责任，建立长效机制。
1、开展消防宣传“六进”工作。
消防宣传“进社区、进学校、进企业、进家庭、进清真寺、进机关”工作;单位开展消防安全“三提示”、员工“一懂三会”教育培训宣传工作。
2、开展消防宣传情况。
在社区宣传专栏宣传消防安全常识，开通微信群不定期发送消防安全提示短信等情况。
夏季消防检查分三个阶段进行。
1、动员部署阶段(5月底前)。
各社区及时制定工作方案，成立组织机构，建立工作机制，明确检查要点。开展排查摸底，更换宣传栏、张贴温馨提示，悬挂横幅，利用微信群、社区qq群发布提示短信，营造社会舆论声势。
2、全面检查阶段(9月15日前)。
各社区要按照消防“网格化”管理要求，及时开展消防安全检查;城市社区居民楼院消防安全自查每周一次;社区消防安全检查每月一次;街道消防安全检查每季度一次;对检查记录认真登记，对检查发现的问题，逐一列出清单，落实整改责任、整改计划和整改任务，依法跟踪督促整改。
3、总结考核阶段(9月20日前)。
建立火灾预防工作长效机制。迎接上级部门对夏季消防检查工作考核验收。
为及时掌握夏季消防安全检查工作进展情况，各社区要于5月30日将夏季消防检查领导小组、实施方案报街道安全生产办公室，同时于每月20日前上报当月工作开展情况，9月10日前上报总体工作总结。重要工作情况要及时上报，不及时上报的.将予以通报批评。
互助机制方案范文互助工作机制
12月4日，经中国证监会同意，上交所、深交所、中金所正式发布指数熔断相关规定，并将于1月1日起正式实施。实施指数熔断机制是进一步完善我国证券期货市场交易机制，维护市场秩序，保护投资者权益，促进资本市场长期稳定健康发展的一项重要制度安排。
此次拟实施的指数熔断机制，是在公开征求意见方案基础上完善而成。今年9月7日至9月21日，三家交易所就指数熔断相关规定公开征求意见，市场各方给予高度关注，向三家交易所反馈了各类意见和建议4861条。总体来看，市场各方对指数熔断机制的总体方案表示认可，三家交易所对各方意见建议进行了认真研究论证，采纳了反映最为集中的意见建议，另有部分意见暂未采纳。具体说明如下。
一、关于熔断时间长度。
从公开征求意见情况看，投资者普遍认为30分钟的熔断时间过长，这类意见占比最高。为了在发挥熔断机制作用的同时，尽量减少对市场流动性的影响，三家交易所将触发5%熔断阈值暂停交易30分钟缩短至15分钟，但保留了尾盘阶段触发5%或全天任何时候触发7%暂停交易至收市的安排。主要考虑：一是境内市场在尾盘阶段出现大幅波动的情况较多，规定14:45及之后触发5%熔断阈值暂停交易至收市有助于防范尾市异动风险。二是沪深300指数是反映沪深市场整体走势的重要指数产品，具有代表性好、抗操纵性强等特点，当其上涨或下跌达到7%时往往意味着市场已经发生了剧烈波动，可能面临极端系统性风险，因此需要给市场更多的冷静时间，避免恐慌情绪蔓延加剧市场波动。从境外市场看，美国、韩国、印度等市场均设有触发最高一档熔断阈值暂停至收市的安排，目的是为了防范系统性风险。
二、与现有涨跌停板制度的衔接。
部分市场人士认为，在维持现行涨跌停板制度不变情况下，实施指数熔断的必要性不大，建议放宽或取消个股涨跌幅限制并引入个股熔断。经研究，指数熔断机制与涨跌停板制度的性质相同，都属于短期价格稳定措施。但两种制度在作用对象、作用原理等方面存在一定差异。涨跌停板制度规定了单只证券交易价格波动幅度，主要防范单只证券价格的剧烈波动，证券在涨跌停板的价格上仍然可以交易;指数熔断机制是在市场基准指数波动超过一定幅度时，暂停整个市场交易一段时间，防止市场过度反应;触发指数熔断后，熔断范围内的证券在熔断期间均将暂停交易。从今年股市异常波动的情况看，涨跌停板制度在极端情况下不足以发挥稳定市场的作用，引入指数熔断机制的必要性显得比较突出。此外，涨跌停板制度是我国证券市场基础性制度安排，放宽或取消涨跌幅限制度会影响结算风险管理制度、杠杆类业务风控措施、市场监察指标等现行制度安排，对投资者的交易习惯影响也比较大，短期内难以实施。下一步，三家交易所还将结合此次指数熔断机制的实施情况，坚持改革力度、节奏与市场承受程度的统一，不断完善相关交易机制，促进资本市场稳定健康发展。
三、关于熔断阈值。
部分市场人士认为，现有阈值较低，触发次数可能较多，且两档阈值间隔过小，可能连续触发，建议仅设一档阈值，或提高阈值至6%、8%，也可考虑扩大阈值之间的差距。我们认为，在保留10%涨跌幅限制的前提下，可选的指数熔断阈值有限，5%和7%两档阈值是三家交易所在对过去历史数据进行分析测算基础上提出的。其中，5%作为第一档阈值可以兼顾设置冷静期和保持正常交易的双重需要;触发7%的情况虽然较少，但属于需要防范的重大异常情况，应当一并考虑，以此阻断暴涨暴跌等极端异常行情的持续。
四、关于基准指数的选择。
部分市场人士认为，沪深300指数无法体现中小市值股票的走势。通常，熔断基准指数需要选取代表性强，影响力大，操纵难度较大的指数，沪深300指数具备以上特征。相较于单市场指数而言，沪深300指数更能全面反映a股市场总体波动情况;同时，沪深300指数的市值覆盖率、跟踪指数产品的数量和规模也占市场主导地位。
五、关于双向熔断。部分市场人士建议只设下跌熔断。我们认为，双向熔断更有利于抑制过度交易，控制市场波动。境内市场投资者结构以中小散户为主，价格双向波动较大，既出现过恐慌性下跌，也曾出现过快上涨，包括因事故导致市场短期大幅上涨的情况。因此，当市场“暴涨”时，也需要熔断机制稳定市场情绪，防范投资者对市场上涨的过度反应，使投资者拥有更多的时间来进一步确认当前的价格是否合理。